Легализация (отмывание) денежных средств (ст. 174.1 УК РФ): как обычная "обналичка" или сделка с криптовалютой приводит к тяжкому обвинению

Статья 174.1 УК РФ легализация не существует сама по себе. Для обвинения необходимо "предикатное" (предшествующее) преступление, в результате которого были получены "грязные" деньги. Это может быть уклонение от уплаты налогов (ст. 199), мошенничество (ст. 159), наркоторговля (ст. 228.1). Ваша сделка становится преступной, когда вы придаете этим деньгам вид законных.

Следствие выстраивает всю цепочку движения денег от их первоначального преступного источника до вашего счета. Анализируются банковские выписки, данные блокчейна, показания других фигурантов. Задача обвинения — доказать, что вы знали или должны были предполагать о незаконном происхождении средств. Задача защиты — разорвать эту логическую цепочку.

Покупая криптовалюту на P2P-площадке, вы не знаете, кто ваш контрагент и каково происхождение его активов. Вы можете купить "цифровые активы", полученные от деятельности хакеров, мошенников или наркоторговцев. Переводя такому лицу "чистые" рубли, вы, с точки зрения следствия, помогаете ему легализовать преступный доход.

Просьба "прими деньги на свою карту и переведи дальше за процент" — это классическая схема вовлечения в отмывание денежных средств. Соглашаясь на такие транзитные операции, вы становитесь соучастником, который помогает запутать следы и скрыть конечного получателя. Для любой системы финансового мониторинга такая деятельность — это яркий красный флаг.

Именно через систему противодействия отмыванию доходов (115-ФЗ) правоохранительные органы получают первичную информацию. Банки обязаны сообщать в Росфинмониторинг обо всех подозрительных операциях: необычно крупные суммы, запутанный характер сделок, отсутствие явного экономического смысла. Ваша операция может показаться вам обычной, а для алгоритма банка — подозрительной.